SBI証券でクレカ積立を毎月5万円行ったトータルリターンを計算してみた!利益率7.69%達成






こんにちは、30代サラリーマンのあおはるです。

投資、FX、楽天経済圏でのお得情報などを発信しています。

あおはる@aoharufx(ツイッター)

本日は2021年に積立設定をしたSBI証券のトータルリターンについて計算をしてみました。

 

最近証券会社を開設する人が多くなっているようで、一般的なリターンってどのぐらい?

などの、疑問を持っている人も多いと思います。

 

投資商品によっても全く異なってくるので、人の資産増加状況が気になるのは人間の本能のようです。

 

今回は「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の積立投資を2021年の6月からスタートさせた分のトータルリターンについてシェアしていきたいと思います。

 

投資ってどのくらい儲かるの?知りたい人に参考になればと思います。

 

投資信託の含み益と、おまけでもらえるポイントサービスを含めた利益を計算していますので、お楽しみに!

 

 

 

SBI証券でのクレカ積立について

まずは私のSBI証券でのクレカ積立設定について紹介しておきます。

 

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を特定口座にて、毎月5万円積立投資をしています。

 

三井住友カードにてクレカ決済をしていますので、クレカポイントも付与されますね。

 

ちなみに最初の半年間は、クレカ積立のポイント付与額は1.5%になっていますが、今後は0.5%になります。

 

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を投資対象としているのは、より安定的に資産運用をしたいと思ったからです。

 

楽天証券にて米国株に連動する投資信託を選んでいますので、リスクを多少分散させたような感じです。

 

 

SBI証券で積立投資をしたリターンについて

 

それではSBI証券にて三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を毎月5万円積み立て投資をしたリターンについて公開していきます。

 

 

合計リターン額は

 

ポイントを含めて23079円でした!

 

次にその内訳について紹介します。

 

まずは投資信託の含み益と実現損益状況です。

 

途中5万円を解約してしまい見にくくなってしまいましたが、30万円積み立てをして18,570円の利益になりました。

 

 

半年間でプラス6%程度なので、申し分ないですね。

 

これにクレカ積立分のポイント付与がありますので、そちらの合計はこちら!

 

毎月5万円の1.5%分に相当する750ポイントが毎月加算されます。

 

ということで、750ポイント×6ヶ月分=4,500ポイントになりました。

 

ポイント付与額については、三井住友カードのポイント付与履歴から確認できますよ!

 

それに加えておまけ程度になりますが、SBI証券には投信マイレージサービスがあって、投資信託の残高に応じて一定の割合分のポイント付与がされます。

 

そちらの内容はこちらです↓

 

途中ヤフーショッピングのポイント付与がありますが、こちらは無視でお願いします。

 

合計で9ポイントでした。

 

ちなみにこのポイントはTポイントでした。

 

途中からVポイントに変更をかけましたので、その分はなぜか反映されていないですね。

 

三井住友カードの方でもポイント付与履歴はなかったです。

 

ということで30万円の積立設定をした私の投資利益のトータルリターンはこちら

 

 

トータルリターンは23,079円です!

 

 

割合にすると7.69%程度になります。

 

ポイント付与サービスは微々たるものですが、なかなか貢献してくれてますね。

 

投資商品で含み損が出た時でも、安定してポイントで還元されるので、損失を少しでも小さくできますね。

 

 

まとめ

いかがでしたでしょうか?

 

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)をSBI証券で毎月クレカ積立をした結果は、プラス23,079円でした。

 

積立設定の手間だけ我慢すれば、労働なしでプラスを作ることができ、かなり満足でした。

 

ただすぐに売却するものでもないので、短期的な利益に一喜一憂しないように、今後も残高をあまり気にせず積立ていきたいと思います。

 

SBI証券でのクレカ積立についてメリットがよくわからない人はこちらの記事をどうぞ!

 

SBI証券で積み立て投資にクレカ払いが可能に!メリットと実践すべき人について解説!

 

それでは。

 

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ABOUTこの記事をかいた人

まず始めに自己紹介をしていきます。1986年生まれの33歳、サラリーマンをしています。10年以上サラリーマンを続けていましたが、将来の夢は投資家になるのが夢です。会社の安定性は良いのですが、雇われることに抵抗があるのか、昔から自分で仕事を立ち上げたいという気持ちもあります。ただ、家庭もあり行動に起こせない小心者ですので、まずは投資にて、資産を増やして、経済的、精神的に気持ちを楽にしてからにしたいと思い、2018年からFXを本格的に始めました。 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・ youtubeやってます。 https://youtu.be/xuOcPXWr5zQ ・・・・・・・・・・・・・・・・・・ ツイッターもやってます。サラリーマンの視点でのFX、節約、副業についてのツイートを日頃しております。 https://twitter.com/aoharufx ・・・・・・・・・・・・・・・・・・