こんにちは、30代サラリーマンのあおはるです。
あおはる@aoharufx(ツイッター)
今回は私が行なっている株式投資の資産状況の報告をしていきたいと思います。
少し前までは積み立てをしても、すぐに売却してしまって資産が増えていかなかったのですが、最近は副業もうまくいっているおかげで、安定して資産を増やせています。
一般的なサラリーマン家庭な私の資産運用額なら、ちょっとした副業、節約で達成可能だと思いますので、現在投資をしている人や、これから投資を始めようと思う人の参考になればと思います。
現在は投資信託100%で運用していますが、昨年は海外の高配当ETFであるVYM、SPYDなども購入していました。
配当金生活を目指す人にとっては、こちらの記事も参考になると思います。
海外ETFの配当金額の公開と配当利回り!税金はいくら引かれるのか?
2021年6月も毎月恒例の積立分が約定されましたので、その報告をいたします。
楽天証券を利用している方は、毎月1日に積立設定をしている投資信託の買い付けが行われます。
やっぱり積立投資で資産が増えていくのは、地味ですが楽しいですね!
先月からは投資額を5万円から8万円に増額させました。
もう少し余裕が出れば、毎月10万円以上を投資に回すことが、直近の目標です。
目次
投資商品の損益状況について
それでは、投資先の損益がどうなっているのかを報告していきます。

時価評価額は614,445円です。(前回は528,632円)
評価損益は85,397円で13,9%程度の含み益になっています。
今回からは投資額を5万円から8万円に増やしましたので、これまでに比べて1,6倍のスピードで資金が増えていくことになります。
内訳としては積み立てNISA33,333円と、特定口座で46,667円の合計8万円を購入しています。
ちなみに資産推移はこんな感じです。

以前から投資を始めていましたが、ある程度の金額ができた時には、売却して利確を続けていたので、大きな変化はありませんでした。
ただ直近では順調に投資に回せています。
節約と副業のたまものです。
次に資産残高の内訳について公開しておきます。
投資信託の内訳について
まずは積立投資をしている投資信託の内訳について公開していきます。

投資銘柄は以前と変わらずの以下3点です。
- 楽天VTI
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
基本的には投資信託の投資成績については、投資対象がだいたい一緒だと思っているので、手数料の安さで投資信託を選んでいますよ。
eMAXIS Slimシリーズは手数料に関しては、業界最安値クラスを目指してくれていますので、他の投資信託の手数料が安くなれば、それに追従する姿勢を持っていますので、大きく失敗することはないと思います。
以下が積み立て設定額です。

- 楽天VTIが5,000円
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)が21,667円
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が53,333円
感覚的にはアメリカ経済にかけて、少し全世界をトッピングをしています。
楽天VTIはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とのパフォーマンスに違いが出るのかを見てみたいというだけで、完全におまけ程度です。
ちなみに楽天証券を使っていますが、5万円までは楽天カードで支払うことができます。
この5万円に関してはポイント還元が1%付きますので、投資をしている段階で1%の利益が確定で出るのでおすすめです。
私が買い付けている投資信託の年リターンは3%〜7%程度と言われていますので、1%が上乗せされるのは嬉しいですね。
今後の目標について
今後の目標に関しては、今まで通り副業で稼ぎつつ、毎月10万円の積立投資を行っていきたいです。
この銘柄に10万円を投資してみるとこんな感じの資産推移になりそうです。

40歳になる年の資産残高はこんな感じです。
これに現在の60万円プラス毎年の運用益を足すと、750万円程度でしょうか。
これを全額配当が出る銘柄に投資をした場合に3%の配当金がもらえるとすると、年間で税引き後18万円程度の配当金がもらえることになります。
これでも月収に近いぐらいの金額なので余裕が出そうですが、まだまだ足りない感じですね。
このままだと40歳ではなかなかセミリタイアまでは持っていけない感じです。
ということで、投資期間を10年に伸ばして、45歳になった時の資産も計算してみました。

10万円を10年間で5%の運用ができたとして、1,550万円程度になります。
現在の60万円も足すと、1,600万円を超えてきます。
この1,600万円を配当利率3%で配当金をもらえるとすると、税引き後に38万円程度の配当金をもらえることになります。
ここまできてやっと、今の月収を超えるぐらいになりました。
ただこれでもまだまだセミリタイアまでほど遠いですね。
やはり投資だけで経済的自由を手に入れることはかなり難しいことがわかります。
今後も本業、副業、節約で入金力を増やし、普段の生活費をできるだけ落とすことで、ゆっくりとした生活を送れるようにしていきたいと思います。
投資を続けることで経済的自由に繋がるのは明白なので、あとは気持ちを切らさずに継続できるかだけです。
今後も経済的自由を目指して投資も勉強しつつ、副業でしっかり稼いでいきますよ。
それでは最後までお読み頂いてありがとうございました。
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