投資信託を毎月5万円買い付けた結果!資産残高報告






こんにちは、30代サラリーマンのあおはるです。

あおはる@aoharufx(ツイッター)

 

今回は私が行なっている株式投資の資産状況の報告をしていきたいと思います。

 

少し前までは積み立てをしても、すぐに売却してしまって資産が増えていかなかったのですが、最近は副業もうまくいっているおかげで、安定して資産を増やせています。

 

一般的なサラリーマン家庭な私の資産運用額なら、ちょっとした副業、節約で達成可能だと思いますので、現在投資をしている人や、これから投資を始めようと思う人の参考になればと思います。

 

 

現在は投資信託100%で運用していますが、昨年は海外の高配当ETFであるVYM、SPYDなども購入していました。

 

配当金生活を目指す人にとっては、こちらの記事も参考になると思います。

 

海外ETFのVYMからの配当金について

海外高配当株ETFの配当金ってどれくらい?

海外ETFの配当金額の公開と配当利回り!税金はいくら引かれるのか?

 

2021年5月も毎月恒例の積立分が約定されましたので、その報告をいたします。

 

楽天証券を利用している方は、毎月1日に積立設定をしている投資信託の買い付けが行われます。

 

やっぱり積立投資で資産が増えていくのは、地味ですが楽しいですね!

  

 

 

投資商品の損益状況について

 

それでは、投資先の損益がどうなっているのかを報告していきます。

 

 

資産合計は528,632円になっています。

 

評価損益は75,124円で14%程度の含み益になっています。

 

 

やっとこさ50万円を超えたところです。

 

内訳としては積み立てNISA33,333円と、特定口座で16,667円の合計5万円を購入しています。

 

この金額を安定的に入金して、投資に回すことができるようになったのは、副業を行っていくことと、節約をしていけたことが要因だと思います。

 

次月からはさらに積立額を1万円増やして、毎月6万円に設定しました。

 

また夏頃に余裕ができそうなら、毎月10万円の積立額に設定しようと思います。

 

 

それまでは差額の4万円分は暴落時の買い付け用の資金として残しておくイメージでしょうか。

 

投資は余剰資金で行うのがセオリーと言われていますので、無理のない範囲で、最悪なくなっても生活ができる様な金額で始めましょう。

 

 

 

 

 

次に資産残高の内訳について公開しておきます。

 

 

 

投資信託の内訳について

まずは積立投資をしている投資信託の内訳について公開していきます。

 

 

 

投資銘柄は以前と変わらずの以下3点です。

 

  • 楽天VTI
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

 

 

基本的には投資信託の投資成績については、投資対象がだいたい一緒だと思っているので、手数料の安さで投資信託を選んでいますよ。

 

 

 

eMAXIS Slimシリーズは手数料に関しては、業界最安値クラスを目指してくれていますので、他の投資信託の手数料が安くなれば、それに追従する姿勢を持っていますので、大きく失敗することはないと思います。

 

 

以下が積み立て設定額です。

 

 

楽天証券を使っていますが、5万円までは楽天カードで支払うことができます。

 

この5万円に関してはポイント還元が1%付きますので、投資をしている段階で1%の利益が確定で出るのでおすすめです。

 

私が買い付けている投資信託の年リターンは3%〜7%程度と言われていますので、1%が上乗せされるのは嬉しいですね。

 

 

 

今後の目標について

今後の目標に関しては、今まで通り副業で稼ぎつつ、毎月10万円の積立投資を行っていきたいです。

 

今後は高配当ETFも買い付けを行なっていきたいとは思っていますが、やはり税金面で利益が圧迫されてしまうので、悩みどころです。

 

ただ配当金がない投資信託を買い付ける場合、投資をしている実感がなく、面白みもなく、何もすることがないので退屈な感じです。

 

私の様にFXなどのトレードをしている人にとっては、配当金が出る様な銘柄に投資をしたほうが、実感が湧きやすいのかもしれませんね。

 

ちなみに余談ですが、楽天経済圏を活用していますので、投資信託の買い付けに楽天スーパーポイントを1ポイント利用をしています。

 

これで楽天市場での買い物が1%分安く買えるので、楽天市場を使っている人はこちらも活用しましょう。

 

 

投資を続けることで経済的自由に繋がるのは明白なので、あとは気持ちを切らさずに継続できるかだけです。

 

今後も経済的自由を目指して投資も勉強しつつ、副業でしっかり稼いでいきますよ。

 

それでは最後までお読み頂いてありがとうございました。

良い株式投資ライフを!

 

 

株式投資スタート!1億円を作ってリタイアを目指す!使用している証券口座とそのメリットについても解説しています。

 

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    まず始めに自己紹介をしていきます。1986年生まれの33歳、サラリーマンをしています。10年以上サラリーマンを続けていましたが、将来の夢は投資家になるのが夢です。会社の安定性は良いのですが、雇われることに抵抗があるのか、昔から自分で仕事を立ち上げたいという気持ちもあります。ただ、家庭もあり行動に起こせない小心者ですので、まずは投資にて、資産を増やして、経済的、精神的に気持ちを楽にしてからにしたいと思い、2018年からFXを本格的に始めました。 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・ youtubeやってます。 https://youtu.be/xuOcPXWr5zQ ・・・・・・・・・・・・・・・・・・ ツイッターもやってます。サラリーマンの視点でのFX、節約、副業についてのツイートを日頃しております。 https://twitter.com/aoharufx ・・・・・・・・・・・・・・・・・・