こんにちはあおはる@aoharufx(ツイッター)です。
それでは、株式投資を始めて17ヶ月目の運用成績について発表していきます。
こちらは2019年9月にスタートさせた口座です。
口座は楽天証券を使っていまして、500ポイントから投資をスタートさせました。
最近での投資は以下の水準をキープするべく頑張っています。
- 積立NISAで月33,333円
- 積立投信で月16,666円
- 投資信託購入を500ポイント
- 海外ETFを2銘柄1株ずつ購入
- 配当金で投資信託を購入
月々の投資額としては60,000円〜80,000円程度の予定です。
配当金がいくらもらえるのかについての記事もありますので、高配当株ETFで不労所得をもらおうと考えている人は参考にしてください。
海外ETFの配当金額の公開と配当利回り!税金はいくら引かれるのか?
1月も毎月恒例の積立分が約定されましたので、その報告をいたします。
毎月1日に積立設定をしている投資信託の買い付けが行われて、その後手動にて海外ETFのSPYDとVYMを1株ずつ購入するのが、ルーティンになっています。
やっぱり積立投資で資産が増えていくのは、地味ですが楽しいですね!
現在サラリーマンで投資を考えている人にとって、投資って儲かるの?という疑問を持っている人は多いと思います。
積立NISA分で投資をする人にとって資産がどれぐらい増えていくのかを参考にしたいという人は多いと思いますので、資産残高を公開しています。
是非投資の参考にしてみてください。
目次
投資商品の損益状況について
それでは、投資先の損益がどうなっているのかを報告していきます。

資産合計は548,110円になっています。
評価損益は4万円ほどプラスになっています。
やっと50万円を超えてきました。
月に数万円から始めていましたが、なかなか増えなくて心が折れそうになったりもしましたが、少しずつ経済的自由に近づいているんだ!ということを考えながら、投資額を増やしています。
ちなみに、ここ最近の株価上昇の恩恵を受けていますので、昨年から投資をしている人はみんなプラスになっていると思います。
ちなみに以下が2ヶ月前の残高、35万円ほどです。

2ヶ月で投資積立、海外ETFの購入、含み益上昇の結果20万円ほどプラスに推移している感じです。
次に資産残高の内訳について公開しておきます。
投資信託の評価額合計
まずは積立投資をしている投資信託の合計金額はこちらです。

投資信託の残高は276,848円でした。
ちなみに2ヶ月前は以下の15万円程度でした。

投資信託は毎月5万円の購入をしていますので、2ヶ月経過で10万円を投入していることになります。
さらに評価益も出てきており、さらにプラスに推移している感じです。
そしてその内訳については以下の様になっています。

投資銘柄は以前と変わらずの以下3点です。
- 楽天VTI
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
引き続き積立NISAで年間40万円の投資を目標にして、残りの枠を特定口座で買い付けている状況です。
現状はどれも含み益になっていて、綺麗に赤色が並んでいるので気分がよくなってきます。笑
基本的には投資信託の投資成績については、投資対象がだいたい一緒だと思っているので、手数料の安さで投資信託を選んでいますよ。
eMAXIS Slimシリーズは手数料に関しては、業界最安値クラスを目指してくれていますので、他の投資信託の手数料が安くなれば、それに追従する姿勢を持っていますので、大きく失敗することはないと思います。
海外ETFの評価額合計
以下が米株式ETF残高です。

2,588.78ドルで,円換算268,662円です。
コロナショックより前に保有していたNISA口座のSPYD以外は全てプラスに転じています。
特に直近のSPYDの伸びはよかったです。
今後はドル円相場の状況によっても、資産の変化がありますので、個人的には多少の円安になってくれればと思います。
海外ETFは株価の上下にも左右されますし、為替の影響も受けるため、国内の投資信託より値動きが激しくなる様な気がします。
投資銘柄は以前と変わらず2つです。
- VYM
- SPYD
どちらも高配当ETFとして有名な銘柄です。
基本的には月の中で株価が少し下げたタイミングで購入していたのですが、今月に関してはあまり変化がなかったような気がしますので、購入タイミングは気がついた時に買っておこう!という感じでした。
長期で投資をするなら、こんな細かい買い付けをする必要はなさそうですが、気持ちの問題です!笑
これらの配当金は年間3%程度のリターンを生み出してくれる予定ですので、現状で年間の配当金は26万円の3%の7,800円ですね。
これが260万円なら7.8万円。
2,600万円なら78万円となります。
この78万円ぐらいの配当金があれば、かなりインパクトがありますね。
早くこのラインまで到達したいものです。
今後の目標について
今後の目標に関しては、今まで通り副業で稼ぎつつ、毎月5万円の積立投資をしつつ、海外ETFを最低1株ずつ購入することを目指します。
投資金額としては6万円から8万円程度を継続させます。
20才から投資は始めていましたが、なかなか継続することができなかったのですが、最近ではSNSの普及で投資猛者の方々からの刺激ももらうことができますので、モチベーションアップにもなっていると思います。
続けることで経済的自由に繋がるのは明白なので、あとは気持ちを切らさずに継続できるかだけです。
今後も経済的自由を目指して投資も勉強しつつ、副業でしっかり稼いでいきますよ。
それでは最後までお読み頂いてありがとうございました。
良い株式投資ライフを!
株式投資スタート!1億円を作ってリタイアを目指す!使用している証券口座とそのメリットについても解説しています。
[…] Source: FXブログ for Free Life 株式投資の実践日記!積立NISAにて目指せ1億円!17ヶ月目 […]